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        馬鞍山農商行

        綠色金融

        制度建設、工具創新并舉綠色金融跑出“加速度”

        發布時間: 2022/01/13       作者:

        從發布多項綠色金融行業標準,到印發《銀行業金融機構綠色金融評價方案》;從創設碳減排支持工具,到煤炭清潔高效利用專項再貸款落地,回顧2021這一年,中國人民銀行多措并舉,助推綠色金融駛入“快車道”,為實現碳達峰、碳中和目標貢獻力量。

        頂層設計持續完善  

        2021年,央行提出了“三大功能”和“五大支柱”綠色金融發展思路,綠色金融頂層設計持續完善。所謂“三大功能”,主要是指充分發揮金融支持綠色發展的資源配置、風險管理和市場定價三大功能。而發揮好這“三大功能”,有必要進一步完善綠色金融體系“五大支柱”,即完善綠色金融標準體系、強化金融機構監管和信息披露要求、逐步完善激勵約束機制、不斷豐富綠色金融產品和市場體系以及積極拓展綠色金融國際合作空間。

        2021年,在完善綠色金融標準體系方面,央行出臺了《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》中英文版,實現了綠色債券支持范圍的“國內統一、國際趨同”;此外,《金融機構環境信息披露指南》《環境權益融資工具》兩項行業標準正式發布。

        完善綠色金融激勵約束機制方面,央行于2021年6月修訂印發《銀行業金融機構綠色金融評價方案》,將量化考核范圍擴展至金融機構綠色貸款、綠色債券等業務,評價結果納入央行金融機構評級。

        此外,在金融機構碳核算和環境信息披露方面,央行印發了《金融機構環境信息披露操作手冊(試行)》和《金融機構碳核算技術指南(試行)》,在綠色金融改革創新試驗區選擇有條件、有意愿的金融機構探索開展碳核算,并試編制環境信息披露報告、為金融機構綠色低碳轉型和更好支持實體經濟高質量發展提供數據支持。

        除了總行層面,央行地方分支機構的部署也持續提速。例如,央行廣州分行依托“粵信融”平臺,推動廣州開發建成綠色融資對接系統,集企業綠色項目申報、推薦、融資需求發布以及與金融機構融資對接等多項功能于一體。人民銀行上海分行制定印發了《上海銀行業金融機構綠色金融評價實施細則》,明確當前納入評價范圍的綠色金融業務包括境內綠色貸款和境內綠色債券,綠色金融評價工作每季度開展一次,評價結果納入央行金融機構評級。

        撬動資金進入綠色低碳領域  

        值得注意的是,2021年,央行推出碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用專項再貸款兩個新的結構性貨幣政策工具,以撬動資金進入綠色低碳領域。目前,兩個工具均已順利落地。央行向有關金融機構發放了第一批碳減排支持工具資金855億元,支持金融機構已發放符合要求的碳減排貸款1425億元,共2817家企業,帶動減少排碳約2876萬噸。

        據介紹,兩個工具提供資金支持的方式均為“先貸后借”的直達機制,金融機構自主決策、自擔風險向相關領域內的企業發放優惠利率貸款,央行對于符合要求的貸款按貸款本金的一定比例予以低成本資金支持。碳減排支持工具的支持比例是60%,支持煤炭清潔高效利用專項再貸款的支持比例為100%,利率均為1.75%。

        為保障精確性,同時發揮政策的引領示范效應,對于碳減排支持工具,央行要求金融機構公開披露發放碳減排貸款的情況以及貸款帶動的碳減排數量等信息,并由第三方專業機構對信息進行核實驗證,接受社會公眾監督。

        光大證券金融業首席分析師王一峰認為,下一步金融監管部門將在傳統的綠色貸款、綠色債券、綠色保險等產品基礎上,鼓勵金融機構對相關產品進一步細化和拓展,如創新發展排污權、碳排放權等綠色權益抵質押貸款業務。此外,隨著后續全國碳排放權交易市場的完善,預計將逐步開發出碳期貨及其他衍生品等碳金融產品工具。

        加強整體協調、有序推進  

        在政策紅利持續釋放背景下,我國綠色金融發展迅速。央行數據顯示,截至2021年9月末,全部金融機構綠色貸款余額14.8萬億元,同比增長27.9%。創新碳中和債、可持續發展掛鉤債等融資產品,2021年11月末,綠色債券累計發行超1.6萬億元,碳中和債券累計發行2530億元。

        展望2022年,“正確認識和把握碳達峰碳中和,加強綠色金融工作的整體協調、有序推進”仍是央行的重點工作之一。

        中國人民銀行研究局局長王信表示,下一步,金融部門將更加積極主動作為,著力做好以下工作:一是健全頂層設計,引導和撬動更多資金進入碳減排領域,推動能源結構、產業結構、生產和生活方式全方位綠色低碳轉型。二是推動標準研制,完善綠色金融和轉型金融的標準。三是強化信息披露,開展金融機構碳核算,穩步推進氣候風險壓力測試。四是完善激勵約束,提升金融系統支持綠色低碳發展的內在動力。五是更好發揮全國碳排放權交易市場的定價作用,以更加市場化的方法實現碳減排。


        來源:經濟參考報

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